Danske Bank harus membayar denda $2 miliar karena menipu bank-bank AS

Bank terbesar Denmark, Danske Bank, telah mengaku bersalah menipu bank-bank AS dan telah setuju untuk membayar denda $2 miliar dalam upaya memecahkan salah satu skandal pencucian uang terbesar dalam beberapa tahun terakhir.

Bank pada hari Selasa mengaku bersalah atas tuduhan konspirasi untuk melakukan penipuan bank di AS dan setuju untuk membayar sekitar $1,2 miliar penyitaan pidana ke AS. Itu juga akan membayar $672 juta kepada otoritas Denmark dan hukuman sipil sekitar $178 juta kepada Komisi Sekuritas dan Bursa AS, regulator utama Wall Street.

Hukuman $ 2 miliar adalah penyitaan terbesar yang dikenakan Departemen Kehakiman AS pada lembaga keuangan relatif terhadap kapitalisasi pasarnya, Kenneth Polite, asisten jaksa agung untuk divisi kriminal Departemen Kehakiman AS, mengatakan kepada Financial Times.

DoJ mengatakan dalam sebuah pernyataan Danske menipu pemberi pinjaman AS terkait dengan tindakan anti pencucian uang di cabang Estonia dan mengizinkan “pelanggan berisiko tinggi”, termasuk beberapa dari Rusia, akses ke sistem keuangan AS.

Gerakan “demonstrasikan[s] bahwa Departemen Kehakiman akan secara ketat melindungi integritas sistem keuangan AS dari uang asing yang tercemar – Rusia atau lainnya,” kata Lisa Monaco, asisten jaksa agung AS, dalam sebuah pernyataan.

CEO Danske Martin Blessing berkata: “Kami meminta maaf tanpa pamrih dan menerima tanggung jawab penuh atas kesalahan dan kesalahan yang tidak dapat diterima di masa lalu, yang tidak memiliki tempat di Danske Bank hari ini.” Grup tersebut telah “mengambil langkah-langkah yang diperlukan” untuk mencegah terjadinya kesalahan serupa. kedepannya, imbuhnya.

Menurut dokumen pengadilan yang dikutip oleh DoJ, cabang Danske di Estonia menarik pelanggan asing antara tahun 2008 dan 2016 dengan mengizinkan mereka mentransfer uang dalam jumlah besar “dengan sedikit atau tanpa pengawasan”.

DoJ menambahkan bahwa cabang memproses $160 miliar melalui entitas AS atas nama klien ini dan berkonspirasi dengan individu-individu ini untuk mengaburkan sifat sebenarnya dari transaksi tersebut, terkadang melalui perusahaan cangkang.

Otoritas AS mengatakan bahwa sementara bank mengetahui setidaknya Februari 2014 bahwa beberapa pelanggan tersebut terlibat dalam perilaku kriminal yang potensial, bank tersebut telah berbohong kepada bank-bank AS tentang program anti pencucian uang cabang Estonia.

Sebagai bagian dari resolusi, Danske telah menyetujui tindakan termasuk terus membantu DoJ dalam penyelidikan yang sedang berlangsung, dan itu akan “secara langsung” menghubungkan kepatuhan dengan gaji eksekutif, kata Polite. Monaco mengatakan pada bulan September departemen akan melakukannya perusahaan penghargaan memulihkan upah dari karyawan yang melanggar hukum.

SEC pada hari Selasa juga menuduh Danske melakukan penipuan karena menyesatkan investor atas kekurangan dalam kepatuhan anti pencucian uang di cabang Estonia.

Pada tahun 2018, Danske memecat kepala eksekutif dan ketuanya setelah terungkap bahwa sebagian besar dari $200 miliar

Sementara sebagian besar uang itu berasal dari Rusia dan negara-negara bekas Soviet lainnya, bank Denmark tidak pernah mengatakan berapa banyak uang yang sebenarnya merupakan pencucian uang.

terima kasih dipesan dengan biaya dari 14 miliar DKr ($1,9 miliar) pada bulan Oktober, di atas ketentuan awal tahun 2018 sebesar 1,5 miliar DKr untuk membereskan investigasi pencucian uang, yang menyebabkan sahamnya naik 11 persen.

Pemberi pinjaman masih menghadapi beberapa tuntutan hukum perdata dari pemegang saham dan mengatakan pada hari Selasa akan melawan balik dengan “kuat”.

Bank kehilangan kepala eksekutif berikutnya, yang dibawa untuk membersihkan institusi ketika dia terlibat dalam skandal pencucian uang terpisah di pemberi pinjaman yang berbasis di Belanda tempat dia sebelumnya bekerja.

Thomas Borgen, CEO Danske dari 2013 hingga 2018, bulan lalu memenangkan kasus pengadilan terhadap lebih dari 100 investor institusional yang menuntutnya sebesar $350 juta atas skandal tersebut. Tetapi media Denmark melaporkan pada hari Selasa bahwa Borgen mengatakan para investor tersebut akan mengajukan banding atas putusan tersebut. Jaksa di Denmark membatalkan semua tuntutan pidana terhadap Borgen dan eksekutif puncak lainnya pada tahun 2021.